Chỉ đăng ký là chưa đủ — người giao dịch thông minh luôn dùng mã giới thiệu để tiết kiệm phí: Binance WZ9KD49N / OKX 26021839

Nga Mở Cửa Thị Trường Tiền Mã Hóa Cho Một Số Ngân Hàng Được Chọn Lọc

Trong một bước đi mang tính chiến lược, chính phủ Nga vừa cho phép một nhóm ngân hàng được lựa chọn tham gia vào thị trường tiền mã hóa – nhưng chỉ dưới sự giám sát chặt chẽ và tuân thủ hàng loạt quy định nghiêm ngặt. Động thái này đánh dấu sự chuyển hướng thận trọng của Moscow trong việc tiếp cận tài sản kỹ thuật số, sau nhiều năm do dự và cảnh báo về rủi ro tài chính.

Cơ Chế Thí Điểm: Chỉ Dành Cho Ngân Hàng “Được Chọn”

Chính sách mới không áp dụng đại trà mà chỉ triển khai dưới dạng chương trình thí điểm. Các ngân hàng muốn tham gia phải đáp ứng các tiêu chí khắt khe về vốn, hệ thống bảo mật và minh bạch tài chính.

Tiêu chí lựa chọn ngân hàng

• Có vốn điều lệ tối thiểu theo quy định của Ngân hàng Trung ương Nga.
• Không có vi phạm nghiêm trọng trong 3 năm gần nhất.
• Sở hữu hệ thống công nghệ thông tin đạt chuẩn an ninh cao.
• Cam kết tuân thủ đầy đủ quy định chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC).

Điều này cho thấy Nga không muốn mở cửa ồ ạt, mà thay vào đó là kiểm soát có chọn lọc để vừa nắm bắt cơ hội từ công nghệ blockchain, vừa hạn chế rủi ro hệ thống.

Quy Tắc Vận Hành: Siết Chặt Từ Giao Dịch Đến Báo Cáo

Các ngân hàng được phép tham gia vào thị trường tiền mã hóa không được tự do giao dịch như trên các sàn quốc tế. Họ chỉ có thể thực hiện một số hoạt động cụ thể dưới sự giám sát trực tiếp của cơ quan quản lý.

Hoạt động được phép và giới hạn

• Mua/bán tiền mã hóa cho khách hàng tổ chức (không dành cho cá nhân).
• Lưu ký tài sản số thông qua hệ thống được cấp phép.
• Không được sử dụng tiền mã hóa để thanh toán hàng hóa/dịch vụ trong lãnh thổ Nga.
• Bắt buộc báo cáo giao dịch theo thời gian thực cho cơ quan chức năng.

“Mục tiêu không phải là thúc đẩy tiền mã hóa, mà là kiểm soát nó trong khuôn khổ pháp lý để bảo vệ hệ thống tài chính quốc gia.” – Trích phát biểu từ đại diện Ngân hàng Trung ương Nga.

So Sánh Với Các Quốc Gia Khác: Nga Đi Con Đường Riêng

Trong khi nhiều nước như Mỹ, Singapore hay Thụy Sĩ đang xây dựng khung pháp lý cởi mở hơn cho tiền mã hóa, Nga lại chọn cách tiếp cận “kiểm soát trước, phát triển sau”. Điều này phản ánh bối cảnh địa chính trị và lo ngại về dòng vốn xuyên biên giới.

Rõ ràng, Nga đang tìm kiếm một cân bằng tinh tế: vừa không bỏ lỡ xu hướng công nghệ, vừa đảm bảo an ninh tài chính trong bối cảnh bị trừng phạt kinh tế kéo dài.

Tác Động Dự Kiến Đến Thị Trường và Nhà Đầu Tư

Dù quy mô còn hạn chế, động thái này có thể tạo ra làn sóng mới trong hệ sinh thái tài chính Nga. Các doanh nghiệp công nghệ tài chính (fintech) có thể hợp tác với ngân hàng được cấp phép để cung cấp giải pháp tuân thủ.

Tuy nhiên, nhà đầu tư cá nhân trong nước vẫn bị loại khỏi cuộc chơi – họ không thể mua Bitcoin hay Ethereum qua kênh ngân hàng chính thống. Điều này có thể đẩy hoạt động giao dịch sang các nền tảng phi tập trung (DeFi) hoặc chợ đen, làm gia tăng rủi ro.

Về dài hạn, nếu chương trình thí điểm thành công, Nga có thể từng bước nới lỏng quy định – nhưng chắc chắn sẽ không bao giờ cho phép tiền mã hóa đe dọa chủ quyền tiền tệ quốc gia hay hệ thống ngân hàng truyền thống.

URL gốc：coincentral